莫桑比克央行制裁违规行为的金融机构

2019年10月29日

据周一发布的一份声明称,莫桑比克银行对违反该国《反洗黑钱和反恐怖主义融资法》的20家金融机构,以及信贷机构和金融企业实施制裁。

该声明指出,所施加的制裁是由于缺乏识别和核实客户,对业务关系持续警戒,对可疑交易没有即时通报以及其他违规行为。

对葡萄牙商业银行集团的Millennium bim处以最高罚款7,600万梅蒂卡尔,是因为该行对客户缺乏识别和验证,以及对业务关系持续监视,未能保存文档并且没有立即传达可疑交易,上述事件发生于2014年至2018年。

Banco Único和BCI在2016年至2018年期间犯下侵权行为,因而分别被罚2,400万梅蒂卡尔,原因是缺乏对业务关系的持续监控,缺乏对所有受益人的识别和验证以及未能即时传达可疑交易。

Vodafone M-Pesa因在2018年缺乏识别和验证客户而被罚款1,000万梅蒂卡尔,而FNB因在2013年至2018年之间没有立即报告可疑交易而被罚款400万梅蒂卡尔。

以下机构因违反《信贷机构和金融公司法》而受到制裁:工商银行﹑巴克莱银行﹑国际商业银行﹑Banco BIG Moçambique,标准银行﹑莫桑比克兴业银行﹑Mybucks银行﹑Cooperativa de Poupança e Crédito,United Bank for Africa,Letshego银行﹑ African Banking Corporation,GAPI和First Capital Bank,上述银行预计将被罚100,000至140万梅蒂卡尔。 (Macauhb)

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